位置:天一网 > 经济 > 正文 >

诺亚财富“辉山之劫”:风控形同虚设 销售涉嫌违规

2019年01月21日 11:30来源:未知手机版

乔伊丝饰品,江苏公务员准考证打印,柯南剧场版18,kehuanpian,故宫开放时间,玫瑰胭脂水

“钱没拿回来就回不了家。”年过半百的王月霞(化名)因投资歌斐创世优选一号基金“失利”,被丈夫赶出家门。至今流落在外的王月霞,在近日与《国际金融报》记者的电话沟通中谈及此事,数度哽咽。

初见王月霞,是在诺亚财富“照片门”事件主角——韩庆国于2018年12月21日主持召开的歌斐辉山基金投资人维权事件说明会上。(延伸阅读:诺亚财富“照片门”背后)说明会上的王月霞,形容枯槁,红色毛衣印衬下脸色阴郁,自称把夫妻俩80万元养老钱和向弟妹借的20万元都投进了“踩雷”辉山乳业的基金产品,被提问时显得有些答非所问,眼泪总在干瘪的眼眶中打转。

依据公开资料,与王月霞同样“不幸”的投资人有225名,其中约有40名投资人向诺亚财富维权,认为诺亚财富“踩雷”辉山乳业之后一直试图“用一个谎言在掩盖另一个谎言”,并质疑其风控缺失、销售违规、合同欺诈,要求撤销合同、返本付息。

对此,诺亚财富方面对《国际金融报》记者强调,公司始终坚持“不刚兑不代表不负责”,未来公司将继续履行职责、尽全力为投资人创造价值。对于任何遭遇金融市场变动,出现风险事件的产品,公司均依法全力推进。

诺亚财富方面还指出,对于任何恶意发布关于本司及辉山项目不实信息者,公司将采取法律行动,并保留追求法律责任的权利。

风控形同虚设?

事件起因是辉山乳业被做空机构浑水狙击,导致诺亚财富全资子公司歌斐资产管理有限公司(下称“歌斐资产”)两只对应基金——“歌斐创世优选一号、二号基金”兑付逾期。

资料显示,歌斐创世优选一号、二号基金是歌斐资产就辽宁辉山乳业集团(沈阳)有限公司(下称“辉山集团”)和辉山乳业(中国)有限公司(下称“辉山中国”)之间的“应收账款债权”而形成的基金,金额5亿元,投资人为225名,辉山集团实际控制人杨凯对基金的全部义务及债务承担连带责任保证担保。其中,韩庆国所在的江苏佳禾食品有限公司(下称“佳禾食品”)出资1000万元。

据天眼查信息,辉山集团与辉山中国是关联公司,杨凯即是辉山集团的法人、董事长,同时还是辉山中国的法人、执行董事。另据江苏证监局第[2018]43号行政监管措施决定书,两只基金基础资产系辉山集团对辉山中国的借款债权。

因此,投资人质疑歌斐资产在事前尽调“走过场”、风控措施缺失。依据佳禾食品2017年9月15日向江苏证监局提供的一份关于诺亚财富(歌斐资产)汪静波、赵义录音的说明文件,赵义在2017年7月24日上午的讲话中谈到“这个产品(辉山乳业项目),我们拿到的利润只有500万元,如果做尽职调查、风险控制,所需的成本就有400多万元,所以只能引用第三方的数据及报告……”。

天眼查信息显示,汪静波为诺亚财富实际控制人,赵义为诺亚正行基金销售有限公司(下称“诺亚正行”)董事,诺亚正行原名诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司,在2018年5月16日更名。2018年4月12日,诺亚正行董事备案变更,赵乐峯退出,赵义新增进入。诺亚正行是上海诺亚金融服务股份有限公司全资子公司。

佳禾食品代理人韩庆国从证监会摘抄到的,关于江苏证监局对歌斐资产负责歌斐创世优选一号、二号基金尽调的蒋某的询问笔录显示:

2016年1月,歌斐资产创新业务部投资总监吴某引入该项目,并安排团队的同事开展尽调,收集相关资料(基础证照、基本工商信息、审计报告等),于1月中旬首次现场尽调,与辉山乳业葛坤进行访谈,考察企业,走访当地的供应商。2016年2月下旬,歌斐资产高层彭某与辉山乳业杨凯、葛坤会谈。当年2月底形成完整的项目尽调报告以及PPT版本,包括项目概况、行业分析、初步结论等,供投资决策委员会参考。项目通过后就启动产品法律文本准备及募集流程,2016年3月31日产品成立。

询问笔录显示,当被问及在现场尽调时,有无看过辉山集团的账务处理,蒋某回答说,“没有,我们查看了《借款协议》和划款凭证。”当被问及公司关于尽调有无相关制度时,蒋某回答说,没有强制的尽调制度。我司会根据私募产品的具体情况,来决定是否聘请外部中介机构进行财务尽调(FDD)或法律尽调。考虑到辉山乳业是上市公司,财务数据信息是公开信息,且审计师是四大所,常规认为具有一定的公信力,所以该项目未聘请中介机构进行财务尽调。

本文地址:http://www.tywflt.cn//jingji/122918.html 转载请注明出处!

今日热点资讯